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非法吸收公众存款罪
发布者:admin 发布时间:2021-03-08 16:54 阅读:
 
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目录:
 
一、非法吸收公众存款罪相关刑法条文
二、非法吸收公众存款罪的概述
三、非法吸收公众存款罪的构成
四、非法吸收公众存款罪的立案标准
五、非法吸收公众存款罪的量刑标准
 
 
 
—、非法吸收公众存款罪的相关刑法条文
 

2020年12月26日通过的中华人民共和国刑法修正案(十一)对非法吸收公众存款罪做了如下修正,该修正案于2021年3月1日起生效:

 
中华人民共和国刑法修正案(十一)
 

十二、将刑法第一百七十六条修改为:“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
 
“单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
 
“有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。”
 



 
原《刑法》176条(非法吸收公众存款罪):非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。(斜体部分条文已经失效
 
 
二、非法吸收公众存款罪的概述
 
 
非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
 
 
 
三、非法吸收公众存款罪的构成
 
 
(一)主体要件
 
本罪的主体为一般主体,凡是达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本条第2款的规定,单位也可以成为本罪的主体。这里的单位,既可以是可以经营吸收公众存款业务的商业银行等银行金融机构,也可以是不能经营吸收公众存款业务的证券公司等非银行金融机构,还可以是其他非金融机构。
 
(二)客体要件
 
本罪侵犯的客体,是国家金融管理制度。
 
 
(三)主观方面
 
本罪在主观方面表现为故意。
 
(四)客观方面
 
非法吸收公众存款罪的犯罪客观方面表现为,未经金融管理机关批准,向社会公众吸收资金,出具相应的凭证,承诺其在一定期限内会还本付息,通常表现为高于银行等金融机构的利率,扰乱金融秩序的行为。所谓“公众”意即吸收存款对象的不特定性,指社会上大多数人。人包括自然人与法人,存款包括个人存款和机构存款,所以公众包括法人组织。
 
 
四、非法吸收公众存款罪的立案标准
 
 
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(二○一○年五月七日)
 
第二十八条  [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: 
 
    (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的; 
 
    (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的; 
 
    (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的; 
 
    (四)造成恶劣社会影响的; www.falv119.net
 
    (五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
 
 
 
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》( 二○一○年十二月十三日 )
 
第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
 
  (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
 
  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
 
  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
 
  (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
 
 
 
(需要注意:《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二款,公安部门的以“户”作为单位。而《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二款以“人”为单位。)
 
 
 
五、非法吸收公众存款罪的量刑标准
 
 
根据《刑法》176条的规定,非法吸收公众存款罪的量刑有两个档次:
 
1、一般情况:处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
 
2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
 
3、单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
 
根据2010年11月22日公布,2011年1月4日起施行的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:
 
 
第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
 
  (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
 
  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
 
  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
 
  (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
 
  具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
 
  (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;
 
  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
 
  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
 
  (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。www.falv119.net
 
  非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。
 
  非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。
 
(尹海山律师编辑)


尹海山律师关于非法吸收公众存款、非法集资案件相关问题梳理文章:

 
1、非法集资案件中,哪些因素对取保候审以及量刑有较大影响?
 
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5、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定义以及二者的区别
 
6、非法集资行为涉嫌的罪名有哪些?相关《刑法》条文是怎么规定的?
 
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