POS机套现涉嫌什么犯罪？POS机套现的量刑标准及其法律依据

  尹海山律师

一、POS机套现涉嫌的什么犯罪？

依据：《刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
　　（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
　　（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
　　（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（中华人民共和国刑法修正案（七））http://www.falv119.net　　

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

利用POS机套现，其本质属于虚构交易，骗取银行资金。对于提供POS机的一方，属于上述“非法从事资金支付结算业务”，故而构成非法经营罪。

二、POS机犯罪的立案标准及法律依据

根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二） 》二○一○年五月七日

第七十九条  第三款，第三项的规定http://www.falv119.net：

    3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;

故而，利用POS机位他人套现，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;公安机关作为刑事案件立案处理。

三  POS机套现犯罪的量刑标准及法律依据：

 非法经营罪的量刑分为两个档次。

第一个档次：“情节严重”的，量刑为5年以下有期徒刑，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
       
第二个档次：“情节特别严重的”5年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

　　实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

　　持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

因此，POS机套现，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”判处五年以下有期徒刑。

数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”判处五年以上有期徒刑。

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